霜卡风暴又来了，本文教你如何正确预防和解冻

“我的卡被冻结了，我只有这张银行卡，所有的钱都在里面，再不解冻，生活就成问题了，怎么办？” 一位最近卖币套现的投资者无奈的说道。 在社区吐槽。

冻卡并不是什么新鲜事，但在小区里看到一群朋友被冻卡，一时间草木皆兵，人心惶惶。 很显然，这一次的冻结卡浪潮与之前的不同，冻结卡的范围越来越广。 冻结卡的浪潮，甚至引起了一些人的极度恐慌。 有人认为这是“94”的新版本，新一波攻击即将来临，各种猜测也随之而来。

幸运的是，大部分被冻结卡的投资者在三天后都解冻了，这让每一位投资者都松了一口气。

1、冻卡风暴从何而来？

为何自9月以来比特币转账能被追查吗，各小区冻卡现象突然增多？ 很多人不禁想起曾今的“94”事件。 整个画面也浮出水面。

1.冻结卡权限下放

这波冻卡与2020年7月4日第3次部务会议审议通过，将于2020年9月1日起施行的《公安部关于修改的决定》密切相关。

其中，针对或者主要利用计算机网络实施犯罪、实施犯罪所使用的网络服务器、使用服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵权网络及其经营者所在地、犯罪人所在地犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地、被害人遭受侵害的地点、被害人财产遭受损害的地点，公安机关均可以管辖。

总之，这些地方的公安可以对涉及非法诈骗环节的地点进行长臂管辖。 这也是很多人的银行卡异地被冻结的原因。

2.不分行业

随着各行业出现冻卡，可以断定，这波冻卡并非针对区块链行业。 除了区块链行业，外贸行业也存在集体冻卡现象。 区块链行业和外贸行业的共同特点是“资金全球自由流动”，而这种资金全球流动的便利正是不法分子瞄准的目标。

综合以上两条信息，今年之所以会在多个行业出现大规模“冻卡潮”，与国家加大力度打击网络赌博、电信诈骗、电信诈骗等违法犯罪活动有关。今年杀猪、网络色情、传销。 这些黑产使用加密货币OTC交易完成喜币后，普通投资者的银行卡可能流入黑币，导致卡被冻结。

随着时间的推移，各个小区越来越多的冷卡被解封了，因为这次的黑产打击力度空前，不小心受伤在所难免。 一般误伤的银行卡3天后会自动解冻。 一两周内就会解封，所以作为普通投资者的我们不用太担心。

所以，文章开头提到的新版“94”传闻是弄巧成拙的。 在信息复杂的区块链行业，做空者和部分媒体会借机炒作，恶意制造恐慌以谋取利益。 作为投资者，你必须消灭它。 明亮的眼睛。

2、如何有效降低冻卡风险？

大部分冻卡是不小心受伤的，短时间内就会解封，但是一定要提前打预防针。 作为普通投资者，您可以采取以下措施降低冻卡发生的概率和风险：

1.专供特殊卡

准备多张银行卡，OTC交易单卡使用。 日常生活中使用的银行卡要严格区分。 否则卡一旦被冻结，卡内其他资金也将被冻结，严重影响日常开支。 尽量不要在场外交易卡和其他账户之间进行资金转移，因为冻结的卡不会立即冻结，有的要等几周或几个月后才会冻结。 冻结。 建议直接取现后存入其他银行卡。

2、远离非主流OTC

非主流OTC包括小型OTC平台、场外社区以及个人之间的代购。 小型OTC平台往往缺乏有效的风控机制，更容易被黑钱利用。 在场外社区和个人之间的代购中，你不知道交易方的真实身份，也不知道其背后的资金是否安全。

对于需要法币交易的投资者，最好选择火币旗下的蓝盾商户，因为蓝盾商户必须在火币上抵押资产才能获得蓝盾认证，而蓝盾商户有严格的风控管理。 退一步说，一旦投资人在蓝盾商户卖币，卡被冻结，蓝盾商户想推卸责任也推不掉。 他们必须协助投资者解封，毕竟火币上已经质押了很多资产。

这一次，火币作为最大的OTC平台，聚集了大量的流量，而在非法产品方面，火币是最头疼的。 这也阻碍了火币风控策略的不断升级，尤其是场外交易员。 人脸识别验证，因为可以购买身份证和银行卡，但是人脸识别验证不能占别人的便宜，必须是真人，这对于黑产来说无疑是一记重锤。

3、冻结卡后解冻指南

最麻烦的是冻卡已经发生了，怎么办。 大部分投资者一旦遇到冻结卡，往往会手忙脚乱。 首先必须明确的是，法律法规并未禁止比特币私人持有和合法流通，比特币被认定为“网络虚拟财产”。 比特币虽然不是法定货币，但并不妨碍其作为财产受到法律保护。 作为投资者，在场外交易比特币并不违法，所以不必过于担心。

大多数情况下主要有两种冻结卡。 一种是短期冻结，一般在3天或数周内自动解封。

我们先说第一个。 这是大多数卡片冷冻机的情况。 根据实战经验，这三天不要联系警方解冻，往往适得其反。 最好的策略是静静等待。 根据笔者社区被冻结的人的经验来看，被冻结的那天他们非常恐慌，因为金额不算太大，所以逐渐就忽略了。 喝了一周后，发现突然畅通了。

市面上绝大部分卡柜都是这种情况，这部分更多是误伤造成的，所以静静等待就好。

一旦冻结卡期超过数周，或发现冻结期改为半年，则说明被冻结资金涉及违法活动，此时需积极主动。

第 1 步：追查原因

携带个人身份证和银行卡到开户银行网点查询冻结原因，查明被冻结的对象，冻结原因。 最后，你获取的信息必须有具体的公安机关信息和冻结证件编号，最好有详细的纸质版“冻结信息”。

有些投资者在向银行索取相关信息时，银行可能不会告诉你。 这时候就必须要用法律作为武器了比特币转账能被追查吗，因为银行有披露的义务。 如果您仍然受阻，您必须通过银行官方客服进行投诉，并说明您的经历。 一般投诉后，投资者可以快速获取冻结信息。

第 2 部分：自证清白

接下来就是主动联系发起冻结的公安机关，证明自己不是黑帮，而是守法公民。 与公安机关联系时，需询问是哪笔交易导致卡被冻结。 查明是哪笔交易后，还需要查OTC平台的订单信息、商户对话记录、银行卡交易。

同时你要证明自己是清白的，需要你的工作证明和各种资产证明来证明银行卡的收入来源合法。

比特币是新兴产品，一些地方部门可能不了解比特币是什么。 为了应对这种情况，你最好主动科普一下，证明你只是交易比特币，并没有涉案。 如有必要，请找律师维护您的权益。

可以发现，只要涉及到非法生产，你在解封的路上就会异常的麻烦，所以在进行OTC交易之前，一定要选择主流的OTC平台，因为大的平台相对来说更擅长防止非法生产，从而减少接触 黑产的可能性。

结语

这波冻卡并非针对区块链行业，多为误伤。 一般3天后会自动解封。 一旦遇到冻结的卡牌，也不必过于恐慌。 比特币交易本身并不违法，非法产品是非法的。 在场外交易平台的选择上，需要重点选择风险控制机制完善的大型平台，以减少被冻结的机会。 冻卡风波下，希望每一位投资者都能对冻卡有充分的了解，掌握被冻后的自救方法。返回搜狐查看更多